인튜이트 (INTU)

회사소개

미국, 캐나다 및 전 세계의 소비자, 소기업, 자영업자, 회계 전문가를 위한 재무 관리 및 규정 준수 제품 및 서비스를 제공하고 있습니다. 중소기업 및 자영업자, 소비자, 신용 카르마, 프로택스 네가지 분문으로 운영하고 있습니다. 중소기업 및 자영업 부문에서는 재무 및 비즈니스 관리 온라인 서비스 및 데스크톱 소프트웨어, 급여 솔루션, 시간 추적, 판매자 결제 처리 솔루션, 중소기업을 위한 금융을 포함하는 QuickBooks 서비스와 전자상거래, 마케팅 자동화, 고객 관계 관리와 같은 Mailchimp 서비스를 제공하고 있습니다. 이 부문은 또한 클라우드 기반 솔루션인 QuickBooks Online Advanced, 호스팅 솔루션인 QuickBooks Enterprise, QuickBooks 자영업자 솔루션, 신용카드 및 직불카드, Apple Pay, ACH 결제 서비스를 포함한 결제 처리 솔루션, 소규모 기업을 위한 금융 용품 및 금융, 연방 및 주 소득세 신고서의 전자 제출로 구성된 데스크톱 소프트웨어 솔루션과 QuickBooks 온라인 서비스도 제공하고 있습니다. 소비자 부문은 TurboTax 소득세 준비 제품 및 서비스를 제공하고 있습니다. Credit Karma 부문은 소비자에게 주택, 자동차, 개인 대출은 물론 신용카드와 보험 상품에 대한 맞춤형 추천을 제공하는 개인 금융 플랫폼을 제공하고 있습니다. 프로택스 부문은 라세르테, 프로시리즈, 프로파일 데스크톱 세금 준비 소프트웨어 제품, 프로커넥트 택스 온라인 세금 제품, 전자 세금 신고 서비스, 은행 상품 및 관련 서비스를 제공하고 있습니다. 멀티채널 쇼핑 및 구매 경험, 웹사이트 및 콜센터, 모바일 애플리케이션 스토어, 소매 및 기타 채널을 포함한 다양한 판매 및 유통 채널을 통해 제품과 서비스를 판매하고 있습니다. 1983년에 설립되었으며 캘리포니아주 마운틴뷰에 본사를 두고 있습니다.

투자 & 재무정보

인튜이트 투자정보

Market : USA NASDAQ

Inudstry : Fintech & Infrastructure

Sector : Technology

 

배당 : 분기별 0.9 $

동종산업 : 주가수익비율 38.81,  주식순자산비율 8.69

 

인튜이트 손익계산서

 

인튜이트 대차대조표

 

Latest News & Valuation

인튜이트(INTU)는 FY24 4분기(5~7월) 영업실적을 발표했습니다. 매출 31.8억 달러(YoY+17.3%)를 기록했고, 컨센서스를 0.9억 달러 상회했습니다.  EPS 1.99달러(+20.6% YoY)를 기록했고, 컨센서스를 0.14달러 상회했습니다. 부문별 매출은 다음과 같습니다. 서비스 26.7억 달러(YoY+14.1%) / 제품 및 기타 5.1억 달러(YoY+38.2%) 를 기록했습니다. 회사가 제시한 가이던스는 다음과 같습니다. FY25 1분기 매출 31.1억~31.5억 달러(vs 컨센서스 33.7억 달러), 영업이익 8.84억~9.04억 달러, EPS 2.33~2.38달러(vs 컨센서스 2.79달러) / FY25 매출 181.60억~183.47억 달러(vs 컨센서스 181.60억 달러), 영업이익 72.41억~73.16억 달러, 비GAAP EPS 19.16~19.36달러(vs 컨센서스 19.16달러)

 

모간스탠리는 인튜이트의 가격인상 정책이 시장점유율에 악영향을 주고 있다고 분석하면서, 하락리스크에 대비해야 한다고 보고 있습니다.  인튜이트는 견고한 성장세를 바탕으로, 동종기업 대비 밸류에이션 프리미엄을 이어왔습니다. 가격 정책과 고객 1인당 매출을 증진시키기 위한전략 등이 효과적이었다고 평가했습니다. 지난 4년간 인튜이트 주가는 소프트웨어 대형주 평균을 50% 이상 outperform했습니다.  그러나 최근의 M&A 전략 이후 인튜이트의 실적 변동성은 커지고 있으며, 가격인상 정책이 TurboTax 부문을 중심으로 점유율 상실을 야기하고 있다고 지적했습니다.  인튜이트에 대한 이익률 기대치는 상당히 높은 반면, 이익률을 방어하기 위한 가격인상 정책은 인튜이트의 성장세를 훼손시키고 있다고 분석했습니다. 투자의견을 시장비중으로 하향 조정했고, 목표주가도 750달러에서 685달러로 하향했습니다.